Directum RX и бюджет: как современные технологии помогают банкам экономить

Цели и задачи

Основная цель проекта — создать в банке единую систему управления бюджетом и расходами, повысить прозрачность финансовых потоков и контроль над ними.

До внедрения решения каждое подразделение формировало Excel-файл с плановым бюджетом на предстоящий год. После этого ответственный сотрудник объединял все собранные Excel-файлы в один, и проводилась процедура защиты и утверждения бюджета каждого подразделения.

Для выполнения задач проекта компания МайТэк, генеральный партнер Directum, разработала на базе системы Directum RX решение для управления бюджетом банка.

Планирование бюджета

Владельцы бюджета (ВБ) составляют по шаблону заявки на расходы по своим статьям. На основе этих данных автоматически формируется сводный бюджет на следующий год. После его согласования руководитель банка утверждает итоговый документ электронной подписью.

Исполнение бюджета

Договорная работа

Система Directum RX позволяет эффективно управлять финансовыми потоками и следить за исполнением бюджета. Средства блокируются в соответствии с потребностями, а списываются только после успешного согласования договоров. Доступ к информации ограничен: контролировать финансовые потоки могут только уполномоченные сотрудники.

Оплата счетов

Инициатор потребности — отправная точка для расходов, он указывает потребность, по которой должен быть произведен расход. Система проверяет наличие средств на счёте и, если баланс достаточен, отправляет счёт на согласование по типовому маршруту. После согласования в Directum RX и проводки в учетной системе счёт приобретает статус «Оплачен», а средства списываются из графика потребности. Это сокращает время на обработку платежей и снижает риск ошибок.

Контроль бюджетных средств

Система Directum RX предоставляет руководству банка полную картину финансовых потоков, что помогает эффективнее управлять финансами и принимать более обоснованные решения.

Сверхбюджет

Directum RX позволяет гибко управлять бюджетом: расходы можно корректировать и перераспределять, а дополнительные затраты включать в статью «Сверхбюджет». Корректируется бюджет через специальный справочник — так можно перераспределять расходы внутри зоны ответственности одного или разных ВБ.

Анализ финансовых потоков

Для оперативной диагностики разработана серия отчетов, которые в режиме реального времени отражают фактическое исполнение бюджета.

Система легко масштабируется в соответствии с ростом и изменением потребностей банка, обеспечивая долгосрочную эффективность и гибкость.

Результаты и эффект

Прозрачные и управляемые бюджеты. Банк может демонстрировать свою финансовую стабильность и эффективность управления ресурсами, что привлекает инвесторов и клиентов. Клиенты уверены в безопасности своих средств.

Оптимизация расходов. Снижение операционных затрат позволяет банку инвестировать в развитие и новые технологии, создавать более выгодные условия для клиентов.

Быстрое формирование отчетности улучшает репутацию банка среди регуляторов и партнеров.

Укрепление позиций на рынке. Клиенты уверены, что работают с надежным банком.

Исполнитель

Компания «МайТэк» (MT Group) — партнер компании Directum c 2010 года. C 2014 года — генеральный партнер, центр сертифицированного обучения и сертифицированный партнер-разработчик. Также МайТэк — авторизированный партнер Astra Linux.